评估马耳他反洗钱制度的专家估计，在马耳他首次推出加密友好战略并将自己冠以“区块链岛”的称号时，大约700亿美元的加密货币在全国流通
这一说法在周一由《马耳他时报》发表。该新闻网站说，在审查马耳他的反洗钱制度时，“该国最初推动加密业务期间的大量交易被全球专家标记为‘有问题’”。专家们没有透露姓名。
这一消息发布之际，金融行动特别工作组（FATF）的评估人员正在考虑是否将马耳他列入在预防金融犯罪方面做得不够的国家的“灰色名单”。
区块链岛
尽管这个地中海国家后来加强了监管，但在2017年和2018年，当它宣布正在制定一项开创性的加密货币战略时，加密初创企业蜂拥而至。Binance等大型交易所将马耳他作为自己的家，以利用长达一年的宽裕“过渡期”，允许它们在没有许可证的情况下开展业务。
构建区块链岛的人
据《泰晤士报》消息人士透露，“马耳他在必要的法律出台之前，采取快速行动的方式吸引数字货币平台进入该岛，这是马耳他面临的危险信号之一。”
据报道，一位高级监管机构抱怨说，马耳他早期的战略导致“加密货币交易所在未经许可的环境下进行的高风险交易激增”
据报道，马耳他当局在为自己的立场辩护时坚称，该行业目前受到严格监管，并声称700亿美元仅占全球年度交易的2%。
据马耳他的VFA代理业务部门（VFA Agents Business Unit）称，在推出新法律之前，通常会有一段短暂的时间。此外，由马耳他金融服务管理局（MFSA）监管的机构认为，“有了这样一个创新的部门，采取强硬的做法是违反直觉的。”
马耳他谋杀案
《泰晤士报》说，岛上的执法是FATF特别关注的目标。自从马耳他记者达芙妮·卡鲁阿娜·加利齐亚（Daphne Caruana Galizia）被谋杀以来，马耳他的法治受到了特别的关注，她揭露了政府与巴拿马文件的联系，并蔑视其加密货币计划。
【达芙妮·卡鲁阿娜·加利齐亚】达芙妮·卡鲁阿娜·加利齐亚。图片来源：Caruana Galizia家庭档案馆
尽管最终逮捕了那些被指控对这一罪行负责的人，但幕后主谋仍然逍遥法外。到目前为止，与谋杀案有关的7名男子中有5人试图与州政府达成协议。这起谋杀案与该国一些顶级机构有关，包括总理办公室。
今年3月，前马耳他总理的前助手基思·谢姆布里（Keith Schembri）以及卡鲁阿纳·加利齐亚（Caruana Galizia）批评的主要对象被控腐败。
世界上最严格的密码规则之一
《泰晤士报》报道说，反洗钱金融行动特别工作组成员承认马耳他已经颁布了旨在遏制洗钱的改革措施。2018年，政府通过法律，为加密货币和区块链业务提供监管框架。
马耳他最终出台的法规比大多数法规更为严格，导致政府试图吸引的加密公司大量流失。如今，尽管马耳他监管机构已着手成为行业的开拓者，但它发现自己必须与不那么严格的欧盟框架MiCAR保持一致。
70%的“区块链孤岛”公司已经放弃
事实上，根据VFA发言人的说法，其框架实际上在许多方面受到过度监管，反映了MFSA在制定监管要求时的保守做法。这位发言人对《泰晤士报》说，这使得马耳他的框架成为“世界上最严格的框架之一”
有了这句话，VFA已经埋葬了马耳他的区块链岛屿索赔，尽管其洗钱的声誉阴云仍然挥之不去。