欧盟第五项反洗钱指令(5AMLD)于4月23日(星期五)被转化为爱尔兰法律,这意味着在该国运营的加密公司现在需要在三个月内向中央银行注册。
新规则还意味着,虚拟资产服务提供商(vasp)必须遵守与银行和其他金融机构相同的“了解客户”(KYC)、“反洗钱”(AML)和“反恐融资”(CTF)要求。
到目前为止,交易员在一定程度上可以在爱尔兰匿名买卖加密货币。随着监管规则的改变,增值服务提供商将被要求对其客户进行尽职调查,包括识别、说明交易的来源和目的地以及报告可疑的金融活动。
根据监管机构的指导方针,“不履行义务属于刑事犯罪”,“不履行义务可能导致罚款、监禁或两者兼而有之”
分析师警告称,针对DeFi、NFT的反洗钱规定可能是致命的
爱尔兰中央银行将VASPs定义为任何提供加密和菲亚特或两个加密之间的交换、虚拟资产转让以及与虚拟资产相关的托管和其他金融服务的公司。
央行对健康和廉洁的态度适用于高级职位的个人,这也意味着监管机构将有权阻止任命。VASP必须确保任何此类任命都通过了可信度测试,并得到央行的书面批准。
加密公司可能外流
包括英国、荷兰和法国在内的其他国家也出现过加密公司倒闭的情况,这都是因为新的规定使得它们的业务无利可图。位于卢森堡的另类投资和加密金融合规自动化提供商KYC3的首席执行官杰德格兰特(Jed Grant)表示,爱尔兰也可能发生同样的情况。
格兰特告诉《解密报》,爱尔兰的密码产业将因新法规而“瘫痪”新的规则将迫使公司离开,前往那些没有太多控制权的司法管辖区,”他说,并补充说,公司将被迫“创新和建立非托管解决方案,而这些解决方案实际上并不持有任何密码。”
新的研究显示,只有五项服务可以清洗一半的非法密码
格兰特说,毫无疑问,犯罪分子必须停止使用密码,警方应该能够发现不良行为者。然而,他补充道,“我们也需要创新,我们需要隐私,我们更需要尊重普通公民。”
反洗钱条例
欧盟的《反洗钱法》于2018年7月生效,欧洲当局允许成员国在2020年1月之前使其反洗钱和反恐怖主义融资规则与欧盟其他国家保持一致。
然而,包括爱尔兰在内的一些国家迟迟没有将该指令纳入各自的国家法律,这促使欧洲法院对爱尔兰进行罚款€延期200万(242万美元)。
新的洗钱条例威胁到欧洲的加密公司
欧盟成员国可能会看到更严格的密码监管,6月3日即将到来的遵守第六个反洗钱指令(6AMLD)的最后期限。《反洗钱法》以先前的反洗钱指令为基础,列出了22项罪行,包括网络犯罪、内幕交易和操纵市场,并设想了更严厉的惩罚措施。