DeFi 2.0 时代即将开启

Eddy 2020-09-10 14:56:30

DeFi今年上半年在数字货币领域风头正劲,在短期内锁仓达到110亿美元,钱包下载量超过5000次。但是最近随着SUSHI这次“黑天鹅”事件,币圈用户开始冷静下来思考DeFi究竟是数字货币中的泡沫,还是真正的财富风潮。但是,就目前DeFi的应用领域而言,这只不过是对加密行业去中心化金融的一次试金石,随着大机构、大交易平台的介入,DeFi1.0即将结束,2.0时代即将开启,下一个财富风口已经悄然到来。

自7月起,LINK的预测性机器项目从4美元开始大幅上涨,在短短一个半月内最高涨幅达20美元,涨幅高达5倍,令许多人误以为DeFi带来了牛市,并纷纷关注最新的DeFi项目。随后Compound、Avae等推出流动性挖矿,锁仓数量迅速增加,其代币上线后,一周内上涨数倍。股市受FOMO情绪的驱动,散户开始蒙眼冲向DeFi项目,开启了DeFi1.0的黄金时期。

短短的一个月里,DeFi的各种项目如雨后春笋般涌现,其中有两个关键项目推动了DeFi的发展,一个是YFI,另一个是Sushiswap。yearn社区治理代币YFI,作为使用yearn协议的一种奖励,并在该协议中加入了流动性挖矿功能,它可以被认为是一种智能银行,建立在以太坊上,因为DeFi流动性挖矿项目中,不同资金池的利率波动很大,用户手动选择年收益高的资金池,过程非常复杂,yearn简化了这一过程,用户只需将资金存入yearn,yearn通过与智能合约的交互,查看不同借贷平台的年收益率,然后自动调配资金,为用户智能匹配收益率最高的资金池。

由于代币发行总量仅为30000枚,且由社区持有推动,YFI上线不到1小时,价格就超过比特币,价格在一周内增长4倍,最高达到44000美元。

另外一个就是SushiSwap,它在诞生不到100个小时的时间里同时登陆了多个交易所,帮助Uniswap将流动性从3亿美元提升到16亿美元,但随后出现的SushiSwap的创立者手中大约260万代币,套现了18,000个以太坊出局的黑天鹅事件,导致SuSHI代币价格暴跌,从13.4美元跌至1.13美元,跌幅10.8倍,并被DeFi点燃。再者,DOT、CRV等DeFi系列代币出现集体腰斩,人们希望通过DeFi实现暴富的梦想破灭,宣告DeFi1.0的终结。

而且最近,中心化交易所推出了聚合挖矿,直接推动了DeFi市场从“以DEX为货币,以套娃为动力”的第一阶段竞争迈向“以CEX为流量入口,延伸DeFi产品效用”的第二阶段。和DeFi1.0相比,DeFi2.0一方面借助于集中的交易所作为流量入口,可以有效降低散户进入DeFi市场的门槛,有助于更多的用户直接进入DeFi项目,从而为项目带来宣传效果。

另一种是通过交易所筛选的优质挖矿项目,散户可直接参与挖矿,无需二级市场接盘,也可避免DeFi项目成为散户收割大股东的工具。总而言之,Defi2.0的推出,为仍处于DeFi边缘的许多用户,提供了更加便捷的渠道,可以让更多的用户参与到Defi当中,进而推动Defi的发展。

当以太坊2.0版升级完成,gas费用降低,充值提币速度加快时,相信会有更大的机构、平台加入DeFi的行列,也许当时正是DeFi3.0时代的到来,DeFi的热度也将推动以太坊价格上涨,所以现在正是购买以太坊的最佳时机。但是买入以太坊现货比买以太坊ETF基金要好,它加入了智能动态调仓机制,收益比现货高出3倍多,可以达到17倍之多。

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